Финансовая трясина Лихтенштейна: принц хочет навести в ней порядок

Попечители Лихтенштейна постоянно устраивают скандалы. Теперь новый закон призван осушить это болото. Или, по крайней мере, сделать вид, что это так.

Престижное Министерство по делам президента и финансов еще не прокомментировало запланированную реформу Закона о доверительных управляющих. Даже Палата профессиональных попечителей и фидуциариев (THK) и Управление финансового рынка Лихтенштейна (FMA) считают, что действия необходимы. Они утверждают, что прозрачность, борьба со злоупотреблениями и защита клиентов должны быть интегрированы в современную, международно признанную правовую систему.

Принц пожалеет, что ему пришлось закрыть пыточную камеру в своей крепости; очевидно, что в современной правовой системе это уже невозможно. Но серьезно: около 150 государственных попечителей постоянно попадают в заголовки. Например, с переливанием.

В Лихтенштейне это не просто означает аэрацию вина. Это подразумевает перевод финансового содержимого фонда в другой сосуд. Владелец или бенефициарный владелец затем, так сказать, остается в отстое, теряя всякий доступ к своим активам. Эта бизнес-модель также популярна среди бенефициаров такого типа структуры. После смерти основателя его наследники в шоке обнаруживают, что в их фонде не осталось ни цента. Куда делись активы? Ну, к сожалению, профессиональная тайна не позволяет предоставить какую-либо информацию. Однако бесплатный совет: избегайте судебных разбирательств.

Любой, кто с этим не согласен, может подать иск. Однако в Лихтенштейне крайне сложно, мягко говоря, даже быть признанным в качестве стороны или даже подать иск. В прошлом году самая известная трастовая компания получила первую неудачу от Высокого суда Княжества. Проведенное ею декантирование было признано недействительным.

Причина в том, что прибыльная машина незаконного накопления остановилась. После финансового кризиса десять лет назад и в результате усиления преследования уклонистов от уплаты налогов количество фондов в стране сократилось на две трети: с более чем 50 000 в 2008 году до чуть менее 16 000 в конце 2016 года. Создание, регистрация и управление таким фондом когда-то было прибыльным и легко генерируемым источником дохода. Но сегодня этот узкий рынок является чрезвычайно конкурентным.

Попечители постоянно прибегают к незаконным средствам, чтобы поддерживать свой обычный образ жизни. Два года назад дело «Княжеского советника юстиции» и председателя экзаменационной комиссии Палаты попечителей и фидуциаров Лихтенштейна потрясло княжество. Гарри Г.* был приговорен к нескольким годам тюремного заключения за «усугубленное коммерческое мошенничество и отмывание денег». Он присвоил более 10 миллионов швейцарских франков. Знаменитый Марио Штаггл больше не устраивает роскошных вечеринок и находится в предварительном заключении. Его обвиняют в хищении 25 миллионов швейцарских франков.

Бывший председатель Управления банковского надзора, бывший заместитель директора Alpinum Bank, был неоднократно вынужден официально ссылаться на «прискорбные отдельные случаи», а улучшение надзора за профессией доверительного управления считалось возможным, но не срочным. Однако сейчас предпринимаются шаги; правительство принца пишет в своих консультациях: «В последние годы произошло несколько инцидентов, которые нанесли ущерб репутации доверительного сектора». Это больше не будет допускаться: «Эти злоупотребления и нежелательные события должны быть устранены быстро и эффективно».

Должны ли они это делать, но разрешено ли им это? Более пристальный взгляд на законопроект о внесении изменений в Закон о доверительных управляющих (TrHG) показывает, что он чисто поверхностный. Теперь доверительные управляющие должны готовить ежегодный отчет, представлять его в Управление по финансовому рынку (FMA) и получать сертификацию от аудитора. Для этого требуется введение «системы внутреннего контроля» и «эффективного управления рисками». Княжеское правительство умалчивает, что именно это означает. Планируемое требование надлежащего учета также имеет значение.

Новая, якобы «эффективная защита клиентов» — это скорее мечта, чем реальность. Дискреционные бенефициары трастов или фондов Лихтенштейна по-прежнему не имеют статуса стороны в надзорных разбирательствах, не имеют прав на информацию, подлежащих принудительному исполнению, и не имеют прав на принудительное исполнение в уголовных разбирательствах против попечителей. Меньший надзор практически невообразим. Как и меньшее количество прав.

Хуже того, большинство жертв преступников в Лихтенштейне в последние годы остались ни с чем. После поимки преступники отправились в тюрьму, а затем объявили себя банкротами. И даже если существует страхование ответственности, минимальное покрытие в размере одного миллиона швейцарских франков в большинстве случаев далеко не достаточно.

Только когда вмешивается государство или создается фонд, можно говорить об эффективной защите прав потребителей. Пока жертвы и их адвокаты не участвуют в уголовном процессе, все остается мертвой буквой, «показухой», как говорят в банковском мире. Фасад покрашен, но за ним скрывается та же трясина, что и раньше. Фундаменты продолжают опустошаться, а жертв продолжают отправлять без рассмотрения на судебные процессы, большинство из которых безнадежны.

Юридическая фирма Marxer, которой пришлось пережить эту юридическую неудачу, была названа «секретным министерством юстиции», по словам инсайдеров. Это потому, что она существенно повлияла на законодательство региона. При населении чуть менее 38 000 человек каналы связи короткие, а связи теснее, чем связи. Поэтому гильдия попечителей продолжит вызывать скандалы, а частные банки, такие как Alpinum, продолжат попадать в заголовки газет из-за управления счетами подозрительных лиц. А княжеский дом продолжит рассказывать о прискорбных индивидуальных случаях и неустанной борьбе за чистый финансовый центр. Слава богу, стены княжеского дворца имеют средневековую толщину. Таким образом, последующий смех не будет услышан.