Белый фасад Лихтенштейна рушится

Княжество годами позиционировало себя как чистый финансовый центр. Теперь его имидж разрушают новые скандалы. Они связаны с деловыми отношениями с мафией и хищением венесуэльских государственных средств.

Vaduz Castle serves as a status symbol for the royal ruling family. But the reputation of the Principality of Liechtenstein is suffering.

15 августа, в католический праздник Успения Пресвятой Девы Марии, правящая королевская семья приветствует своих подданных перед своим замком на холмах Вадуца. В этом году празднества были сокращены из-за пандемии коронавируса. Впервые государственная церемония пройдет без отечественных и иностранных гостей и будет транслироваться исключительно в режиме онлайн.

Обычно национальный праздник также знаменует собой конец тихого рождественского сезона в Лихтенштейне. Однако этим летом нет никакого мира, и это не имеет никакого отношения к коронавирусу. Скорее, Лихтенштейн снова оказывается центральным узлом международной финансовой преступности.

Бездны открываются

Итальянский мафиозный клан и банда, якобы разграбившая венесуэльскую казну, обвиняются в отмывании грязных денег в огромных масштабах в Лихтенштейне на протяжении многих лет. Кроме того, пять из 14 банков Лихтенштейна сталкиваются с серьезными проблемами, отчасти из-за сомнительных деловых отношений.

Эти события наносят ущерб репутации княжества, которое недавно дистанцировалось от международного контроля после многочисленных скандалов с налоговым мошенничеством. Правительство, королевская семья и представители финансового сектора годами заявляли при каждом удобном случае, что оно реформировалось и теперь является чистым и прозрачным финансовым центром. Но за этим чистым фасадом скрываются пропасти.

У прокуратуры и органов финансового надзора сейчас много дел, как в Лихтенштейне, так и за рубежом. Например, есть дело, связанное с калабрийским кланом 'Ндрангета. В июле в ходе масштабного рейда в Швейцарии и Италии были арестованы 76 членов мафиозной организации.

Иногда крупные суммы наличных денег снимались и переправлялись в Италию.

Улики также ведут в Лихтенштейн. Тайные следователи, которые проникли в клан, дали показания, что грязные деньги временно хранились на частном банковском счете в Лихтенштейне. Время от времени большие суммы наличных снимались и перевозились в Италию на машине. Говорят о миллионах долларов от торговли наркотиками и оружием и другой незаконной деятельности.

Лихтенштейн также сотрудничал с так называемым «Венесуэльским соединением», которое якобы контрабандой вывезло миллиарды долларов государственных средств из южноамериканской страны за границу. Прокуроры Майами подозревают, что швейцарский юрист отмыл 4,5 миллиарда долларов для мошенников. Следователи говорят, что в этом также были замешаны крупный лихтенштейнский банк и доверительный управляющий.

Например, говорят, что высокопоставленный чиновник правительства Венесуэлы временно хранил 250 золотых слитков в бункере с высокой степенью безопасности в городе Тризен, а затем продал их. Венесуэльские деловые отношения также влияют на официальные расследования в отношении небольшого Union Bank в Вадуце.

Уволенный начальник и самоотчет

Это не единственный банк Лихтенштейна, столкнувшийся с трудностями. Например, Sigma Bank AG был замешан в теневых сделках. С марта 2019 года он является независимым дочерним предприятием Sigma Kreditbank AG, который, в свою очередь, предлагает микрокредиты до 7500 евро без требования значительного залога. По словам Вадуца, клиентами особенно часто являются немцы. Говорят, что среди них есть те, чьи заявки на кредит не прошли проверку кредитоспособности. Оба банка Sigma принадлежат экстравагантному миллиардеру Мартину Шлаффу, одному из самых богатых и влиятельных людей в Австрии.

До своего приобретения в 2019 году Sigma Bank AG действовал как Volksbank и был филиалом Volksbank в австрийской земле Форарльберг. «Недостатки соответствия» (возникшие в Sigma Bank) предположительно восходят к тому времени. В результате банк обратился в суд и немедленно уволил своего генерального директора Штефана Вольфа и еще одного члена управленческой команды.

Ни сам банк, ни представители Управления по финансовому рынку (FMA) или прокуратуры Вадуца не желают комментировать конкретные недостатки в соблюдении требований, ссылаясь на текущие расследования. Региональная газета "Wirtschaft" сообщила о крупномасштабном систематическом отмывании денег. Клиенты-преступники обманули банк, специализирующийся на инвестиционном консультировании и управлении активами, предоставив ложную информацию. Меры безопасности явно не сработали. Бывший владелец Sigma Bank, Volksbank Vorarlberg, отрицает какую-либо ответственность.

На финансовом рынке царит хаос

Alpinum Bank также обвинялся в отсутствии должной осмотрительности при проведении некоторых транзакций. С 2018 года ему угрожали отзывом банковской лицензии. FMA приостановила соответствующую процедуру, хотя и с жесткими условиями. Причины неожиданного увольнения двух старших руководителей VP Bank, третьего по величине финансового учреждения после княжеского LGT и Landesbank, остаются совершенно неизвестными. А гораздо меньший Mason Private Bank изо всех сил пытается выжить на фоне отрицательных финансовых результатов и кризиса в своей материнской компании в Гонконге.

Ситуация в финансовом центре, которому княжество с населением всего 38 000 человек обязано многим своим процветанием, сумасшедшая. С точки зрения дохода на душу населения альпийское микрогосударство является одной из самых богатых стран. Финансовый центр специализируется на управлении активами. 14 банков управляют в общей сложности 161,5 млрд евро клиентских депозитов; включая международные транзакции, эта цифра еще выше — 325 млрд евро.

Теперь растет беспокойство о репутации и бизнесе. «Мы с беспокойством наблюдаем за продолжающимися расследованиями против отдельных учреждений, или, скорее, их представителей», — говорит Саймон Трибельхорн, генеральный директор Ассоциации банкиров Лихтенштейна. «Если продолжающиеся расследования выявят нарушения, пострадавшие должны быть привлечены к ответственности и наказаны».

Так что не только коронавирус портит праздничную атмосферу. По крайней мере, каждый гражданин получает бесплатный национальный флаг, который будет развеваться в национальный праздник. Так что Княжество Лихтенштейн по крайней мере будет выглядеть красочно украшенным.