Белый фасад Лихтенштейна рушится

В течение многих лет княжество позиционировало себя как чистый финансовый центр. Теперь его имидж разрушают новые скандалы. Они связаны с деловыми отношениями с мафией и хищением венесуэльских государственных средств.

Vaduz Castle serves as a status symbol for the royal ruling family. But the reputation of the Principality of Liechtenstein is suffering.

15 августа, в католический праздник Успения Пресвятой Девы Марии, королевская семья приветствует своих подданных перед своим замком высоко над Вадуцем. В этом году торжества будут менее масштабными из-за пандемии коронавируса. Впервые государственная церемония пройдет без гостей из Швейцарии и других стран и будет транслироваться исключительно онлайн.

Обычно национальный праздник также знаменует собой конец тихого рождественского сезона в Лихтенштейне. Но этим летом нет покоя. И это не имеет никакого отношения к коронавирусу. Скорее, Лихтенштейн снова оказывается центральным узлом международной финансовой преступности.

Бездны открываются

Итальянский мафиозный клан и банда, которые якобы разграбили государственную казну Венесуэлы, обвиняются в отмывании незаконных денег в огромных масштабах в Лихтенштейне в течение многих лет. Кроме того, пять из 14 банков Лихтенштейна сталкиваются с серьезными проблемами, отчасти из-за сомнительных деловых практик.

Инциденты наносят ущерб репутации княжества, которое недавно дистанцировалось от международного общественного мнения после многочисленных налоговых скандалов. Правительство, королевская семья и представители финансового сектора годами при каждом удобном случае заявляли, что оно реформировалось и теперь является чистым и прозрачным финансовым центром. Но за этим чистым фасадом лежит пропасть.

Прокуроры и финансовые регуляторы в настоящее время сталкиваются с большой нагрузкой, как в Лихтенштейне, так и на международном уровне. Возьмем, к примеру, дело калабрийского клана 'Ндрангета. В ходе крупного рейда в Швейцарии и Италии в июле были арестованы 76 членов мафиозной организации.

В некоторых случаях крупные суммы наличных денег снимались и вывозились в Италию.

Улики также ведут в Лихтенштейн. Тайные следователи, которые проникли в клан, дали показания о том, что незаконные средства временно переводились на частный банковский счет в Лихтенштейне. Более крупные суммы снимались, иногда наличными, и перевозились в Италию на машине. Миллионы долларов якобы были получены от торговли наркотиками и оружием, а также другой незаконной деятельности.

Лихтенштейн также был замешан в так называемом «Венесуэльского следа», который якобы вывез миллиарды долларов государственных средств из южноамериканской страны за границу. Прокуроры Майами подозревают, что швейцарский юрист отмыл 4,5 миллиарда долларов для мошенников. Следователи полагают, что в этом также были замешаны крупный лихтенштейнский банк и доверительный управляющий.

Например, высокопоставленный чиновник правительства Венесуэлы якобы хранил 250 золотых слитков в бункере с высокой степенью безопасности в городе Тризен, а затем продал их. Венесуэльские деловые связи также влияют на расследование в отношении небольшого Union Bank в Вадуце.

Уволенный начальник и самораскрытие

Это не единственный банк Лихтенштейна, столкнувшийся с трудностями. Например, Sigma Bank AG замешан в подозрительных деловых операциях. С марта 2019 года он является независимым дочерним предприятием Sigma Kreditbank AG, который, в свою очередь, выдает микрокредиты до 7500 евро без существенного обеспечения. По данным Вадуца, клиенты особенно часто из Германии. Говорят, что среди них есть и те, чьи заявки на кредит не прошли проверку кредитоспособности. Оба банка Sigma принадлежат откровенному миллиардеру Мартину Шлаффу, одному из самых богатых и влиятельных людей в Австрии.

До своего приобретения в 2019 году Sigma Bank AG действовал как Volksbank и был филиалом Volksbank в австрийской земле Форарльберг. «Недостатки соответствия» (первоначально в Sigma Bank) предположительно возникли в этот период. Впоследствии банк сам обратился в суд и уволил своего генерального директора Штефана Вольфа и еще одного члена управленческой команды с немедленным вступлением решения в силу.

Ни сам банк, ни представители Управления по финансовому рынку (FMA) или прокуратуры Вадуца не стали комментировать конкретные «недостатки соответствия», сославшись на текущие расследования. Газета «Wirtschaft Regional» сообщила о крупномасштабном систематическом отмывании денег. Клиенты-преступники обманули банк, специализирующийся на инвестиционном консультировании и управлении активами, предоставив ложную информацию. Меры безопасности явно не сработали. Бывший владелец Sigma Bank, Volksbank Vorarlberg, отрицает какую-либо ответственность.

Нестабильный финансовый рынок

Alpinum Bank также обвинялся в отсутствии должной осмотрительности при проведении некоторых транзакций. С 2018 года ему угрожали отзывом банковской лицензии. FMA прекратила соответствующие процедуры, хотя и на строгих условиях. Причины неожиданного увольнения двух старших руководителей VP Bank, третьего по величине финансового учреждения после княжеского LGT и Landesbank, остаются совершенно неизвестными. А Mason Private Bank, гораздо меньший банк, изо всех сил пытается выжить среди убытков и кризиса в своем материнском банке в Гонконге.

Финансовый центр, которому княжество с населением всего 38 000 человек обязано большей частью своего процветания, процветает. По доходу на душу населения это небольшое альпийское государство является одной из самых богатых стран в мире. Финансовый центр специализируется на управлении активами. Его 14 банков управляют в общей сложности 161,5 млрд евро клиентских депозитов; включая международные транзакции, эта цифра возрастает до 325 млрд евро.

В настоящее время растет обеспокоенность по поводу репутации и бизнеса. «Мы с беспокойством следим за продолжающимися расследованиями против отдельных учреждений и их представителей», — говорит Саймон Трибельхорн, генеральный директор Ассоциации банкиров Лихтенштейна. «Если продолжающиеся расследования выявят нарушения, пострадавшие должны быть привлечены к ответственности и наказаны».

Так что не только коронавирус портит праздничный дух. По крайней мере, каждый гражданин получает бесплатный национальный флаг, чтобы помахать им в Национальный день. По крайней мере, это делает Княжество Лихтенштейн красочно украшенным.