Un muerto firmó – el Nuevo Banco pagó

Escándalo financiero en Liechtenstein

Un escándalo de malversación de fondos ha vuelto a sacudir el centro financiero de Liechtenstein. El acusado es un viejo conocido.

Las cortinas están corridas, las mesas al aire libre cubiertas con lonas y las plantas ya se están marchitando: el Bar Esquire, durante muchos años un lugar de moda en Vaduz y punto de encuentro de la alta sociedad local, ha cerrado definitivamente. La quiebra del bar de moda es un daño colateral de un escándalo financiero que actualmente sacude Liechtenstein. Su inquilino, el síndico Mario Staggl, de 53 años, se encuentra en prisión preventiva.

«Existen fuertes sospechas de delitos de abuso de confianza, malversación de fondos y fraude grave», confirma el fiscal jefe Robert Wallner a la investigación de BILANZ. Wallner estima los daños en 15 millones de francos suizos.

Daños de 20 a 25 millones

Sin embargo, los documentos obtenidos por BILANZ indican una cifra de entre 20 y 25 millones. Alrededor de 60 inversores se ven afectados. Las principales víctimas son el propietario canadiense de una mina con aproximadamente 10 millones de francos suizos, así como un contratista de construcción israelí y un empresario británico.

Staggl dirige dos sociedades fiduciarias: el Salamander Trust en Zúrich y el New Haven Trust en Schaan (ahora también en quiebra). Registraba las cuentas fiduciarias en el Neue Bank de Vaduz, el cuarto banco más grande del país, con 5.460 millones de francos suizos en activos bajo gestión.

Facturas privadas pagadas desde cuentas de depósito en garantía

Durante años, según la acusación, Staggl habría hecho un mal uso de los activos del fideicomiso para su estilo de vida privado: inicialmente habría transferido fondos que le habían sido confiados a su propia cuenta, y luego habría pagado sus facturas privadas directamente desde las cuentas del fideicomiso: alrededor de 262.000 francos a Amag para un nuevo Bentley, cuotas escolares para los niños, catering para fiestas o los costos de mantenimiento de sus propiedades en Dubai, Portugal y Montafon.

Se dice que cada año, el 23 de diciembre, Staggl retiraba entre 50.000 y 110.000 francos suizos, presumiblemente para regalos de Navidad. En lugar de extractos bancarios, enviaba a sus clientes únicamente hojas de cálculo de Excel creadas por él mismo.

Dejar una pila de formularios en blanco

Resulta sorprendente que Neue Bank realizara este tipo de transacciones desde un fideicomiso destinado a la creación de riqueza a largo plazo. «No es inusual que un titular adinerado de una cuenta adquiera ocasionalmente un coche», afirma Pietro Leone, miembro del consejo de administración de Neue Bank. «Hasta la fecha, incluyendo los acontecimientos recientes, el banco no tiene constancia de ninguna crítica a su sistema de control».

Pero la cosa se pone aún peor: el socio de Mario Staggl, Klaus Biedermann, proporcionó la segunda firma necesaria para las transacciones. Incluso después de su fallecimiento en abril de 2016, su firma seguía apareciendo en las instrucciones bancarias; presumiblemente, le había dejado a Staggl un fajo de formularios en blanco.

El Neue Bank no detectó las firmas póstumas: «El banco elimina inmediatamente las autorizaciones de firma al enterarse del fallecimiento de la persona en cuestión. Claro, eso suponiendo que lo sepan», dijo Leone. Ahora, el banco se enfrenta a un proceso por blanqueo de capitales.

Se amenaza con diez años de prisión

Particularmente controvertido: la madre de Staggl, Gertrud Frick, supuestamente es accionista minoritaria del Neue Bank. El exministro de Asuntos Exteriores austriaco Ernst Walch es miembro del consejo de administración del banco y también ejerce como abogado defensor de Staggl. Y el abogado del banco, el exprimer ministro Mario Frick, es miembro del consejo de administración de la fundación familiar de Staggl. El fideicomisario ha asegurado sus bienes inmuebles allí para protegerlo de procedimientos legales.

"Pensábamos que Liechtenstein era uno de los lugares más seguros del mundo", afirma Ian Burns, protector del deteriorado Aspasia Trust. "Desafortunadamente, ocurre lo contrario".

Staggl se enfrenta ahora a diez años de prisión. «El acusado ha cooperado y ha confesado en gran medida», afirma Wallner. Staggl ya llamó la atención en una ocasión: hace diez años, fue acusado de complicidad en evasión fiscal junto con el banquero de UBS Bradley Birkenfeld. Desde entonces, la justicia estadounidense lo considera prófugo. Sin embargo, la Autoridad del Mercado Financiero de Liechtenstein le expidió el certificado de idoneidad necesario para ejercer como fideicomisario.