Los bancos suizos se distancian de Liechtenstein

La serie de escándalos en torno a las fundaciones de Liechtenstein y a sus fideicomisarios que buscan el enriquecimiento personal tiene consecuencias. Se desaconseja su uso.

Los posibles efectos secundarios de una fundación en Liechtenstein tienen implicaciones para el centro financiero suizo. Los bancos suizos se han mostrado notablemente reticentes al respecto.

«Pictet no promueve el negocio de cimentaciones con fundaciones de Liechtenstein». Julius Baer coincidió: «La demanda de soluciones para cimentaciones es mínima».

Dado que gracias a la IAI las fundaciones de Liechtenstein ya no son un vehículo para la evasión fiscal, su número se ha reducido de más de 50.000 a menos de 8.000.

Sin embargo, el número de fideicomisarios en el estado se ha mantenido igual. Por lo tanto, los aproximadamente 140 fideicomisarios que deben formar parte del consejo de la fundación se disputan las prebendas restantes.

A menudo se emplean métodos ilegales. La decantación se ha popularizado.

El fideicomisario transfiere entonces los activos de la fundación a un nuevo contenedor e informa al fundador o beneficiario que lamentablemente las cuentas están vacías y que no puede decir dónde ha desaparecido el dinero debido al privilegio abogado-cliente.

Sin embargo, el fundador defraudado es libre de emprender acciones legales.

Este es un camino pedregoso en Liechtenstein. El sistema judicial del Príncipe, especialmente aquellos con parentesco matrimonial o conyugal con los fideicomisarios, lleva a los demandantes a bucles interminables, a juicios kafkianos. Los procedimientos civiles que duran años no son la excepción, sino la regla.

Por ejemplo, actualmente un fideicomisario está posponiendo constantemente su testimonio en un caso civil que busca su destitución, que pronto entrará en su tercer año en primera instancia.

Tomó el control de la fundación y destituyó de su cargo al presidente y a los beneficiarios de la fundación mediante orden judicial.

Cuando se resistió, la justicia del príncipe también lo privó de sus privilegios y, por tanto, de su derecho a la información y a demandar.

Un nuevo y bonito motivo para el segundo aplazamiento: Lamentablemente, no pudo asistir porque tenía que participar obligatoriamente en los funerales de Su Alteza Serenísima el Príncipe Konstantin von und zu Liechtenstein.

Aunque no tenía parentesco ni afinidad, ni era testigo ni padrino, tenía una relación estrecha. El juez aceptó este disparate.

El margen para la persecución penal contra este tipo de comportamiento es aún menor: en ausencia de sospecha inicial, el Ministerio Público generalmente retira los cargos.

Muchos fundadores evitaron este enriquecimiento personal ocupando puestos en el consejo de la fundación para poder vigilar a los fideicomisarios.

Pero la avaricia es la madre de la invención. Esta doble función se está aprovechando ahora para expulsar legalmente a los verdaderos propietarios de la fundación debido a la mera apariencia de un posible conflicto de intereses.

"No lo ofrece por sí mismo", dice el ZKB cuando se le pregunta si realiza o apoya la creación de fundaciones.

El apoyo o asesoramiento para la creación de una fundación en Liechtenstein “no entra dentro del alcance de servicios de Raiffeisen”.

Y Rahn+Bodmer añade: “No ofrecemos asesoramiento relacionado con la selección, establecimiento o administración de estructuras”.

En general, hay un cierto grado de reticencia: de los 15 bancos contactados, sólo seis respondieron; todos los demás, incluidos UBS, Vontobel y VP Bank, no lo hicieron.

Los bancos de Liechtenstein y Suiza –y también los bufetes de abogados– se encuentran ante un dilema.

Por un lado, quieren ganar dinero mediante la intermediación y la creación de fundaciones en Liechtenstein, ya que este vehículo financiero no existe en Suiza.

Y si un banco de Liechtenstein no se hace cargo de la gestión de los fondos, el banco suizo puede volver a cobrar el dinero.

Por otra parte, los bancos y los abogados explican en secreto que la narrativa que surge cada vez con más frecuencia con cada nuevo escándalo, de que se trata simplemente de casos aislados y desafortunados, es simplemente una mentira.

El robo de fondos, la exclusión de donantes de la propia fundación y la complicidad de la justicia de Liechtenstein se han convertido en un sistema.

Además de los conocidos casos de Bacardí, en el que se malversaron unos mil millones de euros, y de Kindler, en el que se malversaron 250 millones de euros, se acumulan otros escándalos similares cuyo número aún no ha sido revelado.

Pero los afectados a menudo evitan hacerlo público, y no porque tengan algo que ocultar por razones fiscales.

Probablemente se deba a la vergüenza de haber sido estafados tan descaradamente. O simplemente a que quieren proteger su privacidad.

Por esta razón, cada vez más banqueros y abogados en Suiza recomiendan a sus clientes no establecer una fundación en Liechtenstein.

Incluso recomiendan disolver las fundaciones existentes lo más rápidamente posible y asegurar los activos.

Desde los escándalos fiscales de la era Batliner, Liechtenstein ha hecho todos los esfuerzos posibles para deshacerse de su imagen de paraíso de fondos ilegales o criminales.

En comparación con Suiza, el Principado ha logrado llegar a acuerdos mucho mejores con EE.UU., Alemania y otros países.

Pero el sistema fiduciario aún contribuye con alrededor del 23 % del producto interno bruto del estado. Naturalmente, el príncipe no quiere renunciar a él.

Por otra parte, los agentes fiscales están dañando sistemáticamente la reputación de Liechtenstein, mientras que hasta ahora el poder judicial se ha mostrado generoso al proporcionar asistencia administrativa.

Por supuesto, este problema se ha llevado repetidamente a la atención de la Corte Principesca y del gobierno, pero hasta ahora sin ninguna reacción.

Pero en lo que respecta al contenido de las arcas principescas, el futuro del Banco Principesco y el centro financiero de Liechtenstein, el último príncipe mayoritariamente absolutista de Europa, o más precisamente, su sucesor designado, podría tomar medidas rápidamente. Esto ya era hora.