La fachada blanca de Liechtenstein se está desmoronando

El principado se ha presentado como un centro financiero limpio durante años. Ahora, nuevos escándalos están sacudiendo su imagen. Estos involucran negocios con la mafia y malversación de fondos estatales venezolanos.

Vaduz Castle serves as a status symbol for the royal ruling family. But the reputation of the Principality of Liechtenstein is suffering.

El 15 de agosto, festividad católica de la Asunción de María, la familia real gobernante recibe a sus súbditos frente a su castillo en las alturas de Vaduz. Este año, las celebraciones se han reducido debido a la pandemia de coronavirus. Por primera vez, la ceremonia de estado se celebrará sin invitados nacionales ni extranjeros y se transmitirá exclusivamente en línea.

Normalmente, la fiesta nacional también marca el final de la tranquila temporada navideña de Liechtenstein. Sin embargo, este verano no hay paz en absoluto, y no tiene nada que ver con el coronavirus. Más bien, Liechtenstein está demostrando una vez más ser un escenario central de la delincuencia financiera internacional.

Los abismos se abren

Un clan mafioso italiano y una banda que aparentemente saqueó las arcas de Venezuela están acusados de blanquear dinero negro a gran escala en Liechtenstein durante años. Además, cinco de los 14 bancos de Liechtenstein atraviesan graves problemas, en parte provocados por negocios cuestionables.

Los acontecimientos están dañando la reputación del principado, que recientemente se había distanciado del escrutinio internacional tras numerosos escándalos de fraude fiscal. El gobierno, la casa principesca y representantes del sector financiero llevan años afirmando a la primera oportunidad que se ha reformado y que ahora es un centro financiero limpio y transparente. Pero tras esa fachada limpia se esconden abismos.

La fiscalía y las autoridades de supervisión financiera tienen mucho trabajo en estos momentos, tanto en Liechtenstein como en otros países. Por ejemplo, existe un caso que involucra a un clan de la 'Ndrangheta calabresa. Setenta y seis miembros de la organización mafiosa fueron arrestados en julio durante una importante redada en Suiza e Italia.

A veces se retiraban grandes sumas de dinero en efectivo y se transportaban a Italia.

Las pistas también conducen a Liechtenstein. Investigadores encubiertos que se infiltraron en el clan testificaron que se almacenaba dinero negro temporalmente en una cuenta en un banco privado de Liechtenstein. En ocasiones, se retiraban grandes sumas en efectivo y se transportaban a Italia en coche. Se habla de millones de dólares procedentes del tráfico de drogas, armas y otras actividades ilegales.

Liechtenstein también colaboró en los negocios de la llamada Conexión Venezuela, que presuntamente contrabandeó miles de millones de dólares en fondos estatales del país sudamericano al extranjero. La fiscalía de Miami sospecha que un abogado suizo blanqueó 4.500 millones de dólares para los estafadores. Los investigadores afirman que un importante banco de Liechtenstein y un fideicomisario también estuvieron involucrados.

Por ejemplo, se dice que un alto funcionario del gobierno venezolano almacenó temporalmente 250 lingotes de oro en un búnker de alta seguridad en la localidad de Triesen y los vendió posteriormente. Los negocios venezolanos también influyen en las investigaciones oficiales sobre el pequeño Union Bank de Vaduz.

Jefe despedido y autoinforme

No es el único banco de Liechtenstein que enfrenta dificultades. Por ejemplo, Sigma Bank AG se ha visto involucrado en negocios turbios. Desde marzo de 2019, es una filial independiente de Sigma Kreditbank AG, que a su vez ofrece microcréditos de hasta 7.500 euros sin exigir garantías significativas. Según Vaduz, los clientes son, con especial frecuencia, alemanes. Entre ellos, se dice, se encuentran aquellos cuyas solicitudes de préstamo no superan la verificación de solvencia. Ambos bancos Sigma son propiedad del extravagante multimillonario Martin Schlaff, una de las personas más ricas e influyentes de Austria.

Hasta su adquisición en 2019, Sigma Bank AG operaba como Volksbank y era una sucursal de Volksbank en el estado austriaco de Vorarlberg. Las "deficiencias de cumplimiento" (originarias de Sigma Bank) supuestamente datan de esa época. Como resultado, el banco se entregó a la justicia y despidió a su director general, Stefan Wolf, y a otro miembro del equipo directivo con efecto inmediato.

Ni el propio banco ni los portavoces de la Autoridad del Mercado Financiero (FMA) ni la fiscalía de Vaduz están dispuestos a comentar sobre las deficiencias de cumplimiento específicas, alegando que las investigaciones están en curso. El periódico "Wirtschaft regional" denunció un blanqueo de capitales sistemático a gran escala. Clientes delincuentes habían engañado al banco, especializado en asesoramiento de inversiones y gestión de activos, con información falsa. Las medidas de seguridad fallaron claramente. El antiguo propietario de Sigma Bank, Volksbank Vorarlberg, niega cualquier responsabilidad.

Agitación en el mercado financiero

Alpinum Bank también fue acusado de falta de diligencia debida en ciertas transacciones. Desde 2018, se le había amenazado con la revocación de su licencia bancaria. La FMA ha suspendido el procedimiento correspondiente, aunque con estrictas condiciones. Los motivos del sorpresivo despido de dos altos ejecutivos de VP Bank, la tercera institución financiera más grande después del principesco LGT y Landesbank, siguen siendo completamente desconocidos. Y Mason Private Bank, mucho más pequeño, lucha por sobrevivir ante las cifras negativas y la crisis en su matriz en Hong Kong.

La situación es frenética en el centro financiero, al que el principado, con una población de tan solo 38.000 habitantes, debe gran parte de su prosperidad. En términos de renta per cápita, el microestado alpino es uno de los países más ricos. El centro financiero se especializa en la gestión de activos. Los 14 bancos gestionan un total de 161.500 millones de euros en depósitos de clientes; incluyendo las transacciones internacionales, la cifra es aún mayor, con 325.000 millones de euros.

Ahora, la preocupación por la reputación y los negocios va en aumento. «Observamos con preocupación las investigaciones en curso contra instituciones individuales, o mejor dicho, contra sus representantes», afirma Simon Tribelhorn, director general de la Asociación de Banqueros de Liechtenstein. «Si las investigaciones en curso revelan irregularidades, los afectados deben rendir cuentas y ser sancionados».

Así que no es solo el coronavirus lo que empaña el ambiente festivo. Al menos, cada ciudadano recibe una bandera nacional gratis para izar en la fiesta nacional. Para que el Principado de Liechtenstein luzca al menos con una decoración colorida.