La fachada blanca de Liechtenstein se está desmoronando

Durante años, el principado se presentó como un centro financiero limpio. Ahora, nuevos escándalos están sacudiendo su imagen. Estos involucran negocios con la mafia y la malversación de fondos estatales venezolanos.

Vaduz Castle serves as a status symbol for the royal ruling family. But the reputation of the Principality of Liechtenstein is suffering.

El 15 de agosto, festividad católica de la Asunción de María, la familia real recibe a sus súbditos frente a su castillo en lo alto de Vaduz. Este año, las celebraciones serán más reducidas debido a la pandemia de coronavirus. Por primera vez, la ceremonia de estado se celebrará sin invitados de Suiza ni del extranjero y se transmitirá exclusivamente en línea.

Normalmente, la fiesta nacional también marca el final de la tranquila temporada navideña en Liechtenstein. Pero este verano no hay paz. Y no tiene nada que ver con el coronavirus. Más bien, Liechtenstein está demostrando una vez más ser un escenario central de la delincuencia financiera internacional.

Los abismos se abren

Un clan mafioso italiano y una banda que aparentemente saqueó las arcas públicas de Venezuela están acusados de blanquear dinero ilegal a gran escala en Liechtenstein durante años. Además, cinco de los 14 bancos de Liechtenstein atraviesan graves problemas, en parte provocados por prácticas comerciales cuestionables.

Los incidentes están dañando la reputación del principado, que recientemente se había distanciado de la opinión pública internacional tras numerosos escándalos fiscales. El gobierno, la familia real y representantes del sector financiero llevan años afirmando a la primera oportunidad que se ha reformado y que ahora es un centro financiero limpio y transparente. Pero tras esa fachada de limpieza se esconden abismos.

Los fiscales y los reguladores financieros tienen actualmente una gran carga de trabajo, tanto en Liechtenstein como a nivel internacional. Por ejemplo, está el caso del clan calabrés 'Ndrangheta. En una importante redada en Suiza e Italia en julio, 76 miembros de la organización mafiosa fueron arrestados.

En algunos casos se retiraron grandes cantidades de dinero en efectivo y fueron llevadas a Italia.

Las pistas también conducen a Liechtenstein. Investigadores encubiertos que se infiltraron en el clan testificaron que se había depositado temporalmente dinero ilegal en una cuenta de un banco privado de Liechtenstein. Se retiraban sumas mayores, a veces en efectivo, y se transportaban a Italia en coche. Se dice que se generaron millones de dólares procedentes del tráfico de drogas, armas y otras actividades ilegales.

Liechtenstein también participó en la llamada Conexión Venezuela, que presuntamente contrabandeó miles de millones de dólares de fondos estatales del país sudamericano al extranjero. La fiscalía de Miami sospecha que un abogado suizo blanqueó 4.500 millones de dólares para los estafadores. Los investigadores creen que un importante banco de Liechtenstein y un fideicomisario también estuvieron involucrados.

Por ejemplo, un alto funcionario del gobierno venezolano presuntamente almacenó 250 lingotes de oro en un búnker de alta seguridad en la localidad de Triesen y posteriormente los vendió. Las conexiones comerciales venezolanas también influyen en las investigaciones del pequeño Union Bank de Vaduz.

Jefe despedido y autorrevelación

No es el único banco de Liechtenstein que enfrenta dificultades. Sigma Bank AG, por ejemplo, está involucrado en negocios sospechosos. Desde marzo de 2019, es una filial independiente de Sigma Kreditbank AG, que a su vez otorga microcréditos de hasta 7.500 € sin garantías significativas. Según Vaduz, los clientes son, con especial frecuencia, de Alemania. Entre ellos, se dice, también se encuentran aquellos cuyas solicitudes de préstamo no superaron la verificación de crédito. Ambos bancos Sigma son propiedad del extrovertido multimillonario Martin Schlaff, uno de los hombres más ricos e influyentes de Austria.

Hasta su adquisición en 2019, Sigma Bank AG operaba como Volksbank y era una sucursal de Volksbank en el estado austriaco de Vorarlberg. Las "deficiencias de cumplimiento" (inicialmente en Sigma Bank) supuestamente se originaron durante este periodo. Posteriormente, el banco se entregó a la justicia y despidió a su director ejecutivo, Stefan Wolf, y a otro miembro del equipo directivo con efecto inmediato.

Ni el propio banco ni los portavoces de la Autoridad del Mercado Financiero (FMA) ni la Fiscalía de Vaduz quisieron comentar sobre las "deficiencias de cumplimiento" específicas, alegando investigaciones en curso. El periódico "Wirtschaft Regional" denunció un blanqueo de capitales sistemático a gran escala. Clientes delincuentes habían engañado al banco, especializado en asesoramiento de inversiones y gestión de activos, con información falsa. Las medidas de seguridad habían fallado claramente. El antiguo propietario de Sigma Bank, Volksbank Vorarlberg, niega cualquier responsabilidad.

Mercado financiero agitado

Alpinum Bank también fue acusado de falta de diligencia debida en ciertas transacciones. Desde 2018, se le había amenazado con la revocación de su licencia bancaria. La FMA ha descontinuado los procedimientos pertinentes, aunque bajo estrictas condiciones. Los motivos del sorpresivo despido de dos altos ejecutivos de VP Bank, la tercera institución financiera más grande después del principesco LGT y Landesbank, siguen siendo completamente desconocidos. Y Mason Private Bank, mucho más pequeño, lucha por sobrevivir entre números rojos y una crisis en su banco matriz en Hong Kong.

El centro financiero, al que el principado, con una población de tan solo 38.000 habitantes, debe gran parte de su prosperidad, está en pleno auge. En términos de renta per cápita, el pequeño estado alpino es uno de los países más ricos del mundo. El centro financiero se especializa en la gestión de activos. Sus 14 bancos gestionan un total de 161.500 millones de euros en depósitos de clientes; incluyendo las transacciones internacionales, esta cifra asciende a 325.000 millones de euros.

Actualmente, la preocupación por la reputación y los negocios está en aumento. «Observamos con preocupación las investigaciones en curso contra instituciones individuales y sus representantes», afirma Simon Tribelhorn, director general de la Asociación de Banqueros de Liechtenstein. «Si las investigaciones en curso descubren irregularidades, los afectados deben rendir cuentas y ser sancionados».

Así que no es solo el coronavirus lo que empaña el espíritu festivo. Al menos cada ciudadano recibe una bandera nacional gratis para ondear en el Día Nacional. Esto al menos hace que el Principado de Liechtenstein luzca decorado con mucho colorido.